|
| 제목 : 한화생명, 실적은 양호했으나 부담 요인 남아…목표가 유지-키움
|
 |
 |
 |
 |
|
|
| 2025년 02월 21일 08:06 배한님 기자 |
| 한화생명, 실적은 양호했으나 부담 요인 남아…목표가 유지-키움 |
키움증권이 한화생명의 목표주가를 3200원으로 유지한다고 밝혔다. 4분기 실적은 개선됐지만, 미래이익인 CSM(보험계약마진) 잔액이 감소했고, K-ICS(지급여력비율)도 하락하고 있어 불안 요소가 남았다는 평가다.
안영준 키움증권 연구원은 "향후 부정적 요인들이 축소될 것으로 예상되지만, 주가 상승으로 이어지기 위해서는 해약환급금준비금 등의 제도 개선이 먼저 이뤄져야 할 것으로 판단한다"며 "한화생명에 대한 투자의견 매수와 목표주가 3200원을 유지한다"고 했다. 안 연구원은 "배당에 대한 불확실성도 아직 해소되지 않는 모습이다"고 했다.
안 연구원은 "지난해 말 CSM은 전년 말 대비 1% 감소한 9조1091억원이고, 연말 예상 K-ICS 비율은 전년 말 대비 19%p(포인트) 하락한 165%다"면서도 "향후 VFA(변동수수료접근법) 조정폭이 줄면서 CSM은 순증할 것으로 예상하고, K-ICS 하락은 신계약 확보를 통해 관리할 계획이다"고 설명했다.
그러면서 "중장기 목표 K-ICS 비율은 170~180% 수준인데, 2026년부터는 K-ICS 내부모형 적용 및 이에 따른 요구자본 감소 효과를 기대하고 있다"고 덧붙였다.
배한님 기자 bhn25@mt.co.kr
키워드림론 최대 4배 주식자금 & 고금리 대환상품 한도 오픈! (1644-6960)
[무료운세] 믿어야 돼 말아야 돼? 종목매수전에 믿고보는 "오늘의 운세"
[파워 인터뷰]
매수전에 점 부터 보고 가실께요 -> 오늘의 운세 [복채무료]
ⓒ 머니투데이 & mt.co.kr, 무단 전재 및 재배포 금지
|
|
| |
|
|
|
한화생명, 실적은 양호했으나 부담 요인 남아…목표가 유지-키움
장외시장,비상장시장,장외주식,비상장주식,소액주주,주주동호회,주주게시판,공모,소액공모,장외시황,비상장주식시세,주식차트,주가,비상장주식거래,시세정보,프리보드,장외시장,프리보드시장,장외주식,프리보드주식,소액주주,주주동호회,주주게시판,공모,소액공모,시황,시세,주식차트,주가,3시장,투자전략,종목분석,선물옵션,해외증시,주식시세 등 증권정보,증권정보사이트,증권시세,선물옵션,주가정보,종목토론,전문가,테마주 분석,추천종목,이슈,종목뉴스,차트,시황전략,주식투자,증권 전문 포털사이트,재테크,부동산,창업,카페,주식칼럼,증시브리핑,증시분석,주식투자정보,증권투자정보,금융정보,차트분석,증시일정,소액주주,커뮤니티,매매,주식거래,온라인증권,종목추전
주식,펀드,증시전망,투자포털 사이트,재무분석,주식공모,증시일정,증권사,코스피,코스닥,나스닥,거래소,코넥스,제3주식시장,주가지수,미국증시,일본증시,아시아증시,KOSDAQ,KOSPI,KONEX,KOSCOM,삼성sds,장외투자
|
|
|
.
.
.
비상장(장외) 
광고 문의 : ☎ 1644-3830 (38커뮤니케이션)
